Skip to content
Главная | Уголовный юрист | Какие сведения составляют банковскую тайну

16.07.2017

Что такое банковская тайна. Закон о банковской тайне


Банковская тайна и конфиденциальность информации.

Удивительно, но факт! Более того, из Банковского закона 7 вытекает, что под договорами между банком и клиентом подразумеваются, как минимум, договоры банковского счета, банковского вклада и кредитный договор. Этот пункт обязательно включается в каждый кредитный договор, чтобы избежать всяких недоразумений.

Информация о деятельности и финансовом положении клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при оказании услуг банка и разглашение которой может причинить материальный или моральный ущерб клиенту, является банковской тайной.

Банковской тайной, в частности, являются: Информация о банках или клиентах, собираемая при проведении банковского надзора, составляет банковскую тайну. Положения настоящей статьи не распространяются на обобщенную по банкам информацию, подлежащую опубликованию.

будут Какие сведения составляют банковскую тайну Слишком

Перечень информации, подлежащей обязательному опубликованию, устанавливается Национальным банком Украины и дополнительно самим банком на его усмотрение. Обязательство о сохранении банковской тайны.

Удивительно, но факт! По общему правилу, если грамматическое толкование нормы права не позволяет с однозначностью установить ее смысл, следует прибегнуть к логическому толкованию — сопоставить данную норму с другими нормами данного нормативного акта для выявления их общего смысла. Так, швейцарские или гренадинские банки откроют данные счета клиента, только если обращение поступит от имени Интерпола и с четким доказательством отмывания денег.

Банки обязаны обеспечить сохранение банковской тайны путем: Служащие банка при вступлении в должность подписывают обязательство о сохранении банковской тайны. Руководители и служащие банков обязаны не разглашать и не использовать с выгодой для себя или для третьих лиц конфиденциальную информацию, которая стала известна им при исполнении своих служебных обязанностей. Частные лица и организации, которые при выполнении своих функций или оказании услуг банку непосредственно или опосредованно получили конфиденциальную информацию, обязаны не разглашать эту информацию и не использовать ее в свою пользу или в пользу третьих лиц.

В случае причинения банку или его клиенту убытков путем утечки информации о банках и их клиентах из органов, уполномоченных осуществлять банковский надзор, убытки возмещаются виновными органами.

Содержание

Порядок раскрытия банковской тайны. Информация о юридических и физических лицах, содержащая банковскую тайну, раскрывается банками: Требование соответствующего государственного органа на получение информации, которая содержит банковскую тайну, должно: Справки по счетам вкладам в случае смерти их владельцев предоставляются банком лицам, указанным владельцем счета вклада в завещательном распоряжении банка, государственным нотариальным конторам или частным нотариусам, иностранным консульским учреждениям по делам наследства по счетам вкладам умерших владельцев счетов вкладов.

поднимались Какие сведения составляют банковскую тайну никогда придет

Банку запрещается предоставлять информацию о клиентах другого банка, даже если их имена указаны в документах, соглашениях и операциях клиента. Банк имеет право предоставлять общую информацию, которая составляет банковскую тайну, другим банкам в объемах, необходимых при предоставлении кредитов, банковских гарантий. Ограничения по получению информации, которая содержит банковскую тайну, предусмотренные настоящей статьей, не распространяются на служащих Национального банка Украины или уполномоченных ими лиц, которые в пределах полномочий, предоставленных Законом Украины "О Национальном банке Украины", осуществляют функции банковского надзора или валютного контроля.

был Какие сведения составляют банковскую тайну двигался

Национальный банк Украины имеет право в соответствии с международным договором, согласие на обязательность которого дано Верховной Радой Украины, или по принципу взаимности предоставить информацию о банке органу банковского надзора другой страны, если: Положения настоящей статьи не распространяются на случаи сообщения банками в соответствии с законодательством об операциях, которые имеют сомнительный характер, и на другие предусмотренные законом случаи сообщений о банковских операциях специальным подразделениям по борьбе с организованной преступностью.

Лица, виновные в нарушении порядка раскрытия и использования банковской тайны, несут ответственность согласно законам Украины.

Читайте также:

  • Юрист по льготам
  • Консультация юриста дтп онлайн
  • Где оформить завещание в нижнем тагиле
  • Ставить ли прочерки октмо 3 ндфл
  • Изменение даты реализации ндс корректировочный счет фактуру
  • Какие документы нужны для развода в загсе по обоюдному согласию